Produits & Partenaires

Une sélection rigoureuse de produits certifiés pour sécuriser et valoriser votre patrimoine

Affiliations & certifications

Je travaille exclusivement avec des partenaires régulés et reconnus en Europe

ORIAS

Registre unique

AMF

Marchés financiers

SQFR

Qualité financière

Norsia

Partenaire

Assurance-vie

Recommandé

Contrat multisupport

Flexibilité entre fonds euros sécurisés et unités de compte pour optimiser rendement et risque.

  • ✓ Diversification optimale
  • ✓ Avantages fiscaux
  • ✓ Transmission facilitée

Contrat luxembourgeois

Protection renforcée et cadre juridique stable pour patrimoines importants.

  • ✓ Sécurité juridique
  • ✓ Protection créanciers
  • ✓ Triangle de sécurité

Contrat de capitalisation

Alternative à l'assurance-vie pour optimiser la fiscalité et la transmission.

  • ✓ Fiscalité avantageuse
  • ✓ Transmission familiale
  • ✓ Pas de clause bénéficiaire

Plans d'épargne (PEA & PER)

PEA (Plan d'Épargne en Actions)

Investissez en actions européennes avec une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention.

  • ✓ Exonération d'impôts après 5 ans
  • ✓ Plafond de 150 000 €
  • ✓ Actions européennes

PER (Plan d'Épargne Retraite)

Préparez votre retraite tout en déduisant vos versements de vos revenus imposables.

  • ✓ Déduction fiscale immédiate
  • ✓ Sortie en rente ou capital
  • ✓ Transmission possible

Structuration immobilière (SCI)

Création de SCI

Structurez votre patrimoine immobilier via une société civile pour optimiser gestion et transmission.

  • ✓ Gestion facilitée
  • ✓ Transmission progressive
  • ✓ Protection du conjoint

Démembrement de propriété

Séparez usufruit et nue-propriété pour optimiser votre stratégie patrimoniale.

  • ✓ Réduction des droits de succession
  • ✓ Optimisation fiscale
  • ✓ Transmission anticipée

Gestion de portefeuille

Je vous accompagne dans la construction et le suivi de portefeuilles diversifiés adaptés à votre profil de risque et vos objectifs.

Profil Prudent

60% fonds euros, 40% unités de compte

Profil Équilibré

40% fonds euros, 60% unités de compte

Profil Dynamique

20% fonds euros, 80% unités de compte

Note importante : Les informations présentées sont à titre indicatif. Chaque produit est sélectionné en fonction de votre situation personnelle lors de nos consultations. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.